EliteClub e la banca EURAM insolvente 

Allo stesso tempo, esistono legami tra Euram Bank e la controversa EliteClub International. EliteClub, gestito da Elite CB International – FZE, è sospettato di perseguire un modello di business non trasparente, caratterizzato da strutture contrattuali manipolative e flussi di cassa poco chiari.
Secondo le informazioni disponibili, i fondi di EliteClub sono depositati presso la banca EURAM, ma sono garantiti solo i conti fino a 100.000 euro, mentre i singoli titolari di EliteClub interessati da questa situazione rimarrebbero probabilmente a mani vuote in caso di fallimento finanziario totale. 

EliteClub pubblicizza offerte esclusive di business e lifestyle, ma è già classificato come schema Ponzi. L’Autorità per i Mercati Finanziari (FMA) sta tenendo d’occhio EliteClub da qualche tempo, in particolare nel contesto delle controverse pratiche commerciali di Lyconet e myWorld. 

Anche i responsabili della European American Investment Bank (EURAM Bank) sono al centro di un’indagine in corso da parte della Procura per gli Affari Economici e la Corruzione (WKStA) di Vienna. Sono accusati di aver utilizzato strutture societarie opache a Dubai e Londra per impedire deliberatamente agli investitori di ricorrere alla giustizia. 

Nella denuncia penale già presentata al WKStA, diversi responsabili di EURAM Bank sono accusati di favoreggiamento e complicità. Secondo le informazioni disponibili, avrebbero favorito o sostenuto attivamente le attività criminali. 

In una dichiarazione presentata alla Procura tramite i suoi avvocati, Hubert Freidl ha affermato che il gruppo target principale di EliteClub era costituito dai marketer di Lyconet, che dovevano essere convinti a diventare membri. 

L’Autorità per i mercati finanziari FMA ha stabilito che la banca presentava gravi carenze nella prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, che avevano già portato a un divieto di nuove attività. Inoltre, il portafoglio prestiti della banca richiedeva un elevato livello di svalutazione a seguito di decisioni di prestito problematiche prese negli ultimi anni.
Non è stato effettuato l’aumento di capitale richiesto di almeno 25 milioni di euro e non è stato possibile dimostrare una plausibile autocapitalizzazione.
Questi fattori hanno portato al divieto di operare da parte della FMA. A seguito della chiusura, tutti i conti della banca sono stati bloccati. 

Il 6 dicembre 2024, inoltre, la FMA ha presentato al Tribunale commerciale di Vienna una richiesta di apertura di una procedura di insolvenza sui beni di EURAM Bank, dopo che la banca aveva segnalato un sovraindebitamento dovuto a prestiti in sofferenza.
La chiusura è stata effettuata per proteggere gli interessi dei creditori, in quanto la banca non aveva effettuato l’aumento di capitale richiesto né era in grado di dimostrare un’auto-organizzazione credibile.